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出口商业发票融资

  • 产品简介:

    出口商业发票融资是指在赊销结算方式下,出口商按照合同规定向进口商出运货物后,凭其出具的列明货款让渡条款的商业发票、运输单据等资料,将出口商业发票项下应收账款债权转让与本,以货物的出口收汇为第一还款来源,由本向出口商提供的有追索权的短期融资。

    适用范围: 

    采用T/T、O/A等赊销方式结算,有装船出货后融资需求的出口企业。 

    产品特点:

    1.融资便利,本先行垫付出口货款,出口商获得即期收汇,加速资金周转;

    2.提前结汇,规避汇率风险,避免远期市场出现不利的变动;

    3.出口商提供远期应收账款,享有价格优势;

    4.便于出口商拓展国际市场,增加贸易机会。 

    申请资料及业务流程:

    1.进出口双方签订贸易合同,进出口双方约定以T/T或O/A方式结算。

    2.出口商发货后向本行交单,申请发票融资。

    3.本审核后,为出口商发放发票融资款。

    4.进口商到期向本付款;本将扣除融资本息后的余款付出口商。

  • 产品简介:

    出口信用保险融资指在出口商已投保中国信保公司或者人保公司 “短期出口信用保险”险种,在出口商出货后,本行根据出口商提供的出口单据、出口信用保险凭证以及赔款转让协议等资料,为出口商提供的一种有追索权短期贸易融资业务。

    适用范围:

    已在中信保公司或者人保公司投保短期出口信用保险、具备出口履约能力、信用记录良好,有装船发货后融资需求的出口企业。

    产品特点

    1.加快资金周转,在进口商支付货款前,可以提前得到贸易融资,加快了资金周转速度;
           2.享受减免优惠,出口商有可能享受国家财政为鼓励我国产品出口提供的保险费减免优惠;
           3.增强竞争能力,出口可以接受多种结算方式,扩大出口,提高竞争力;

    4.保障收汇风险,运用出口保险损失补偿保障机制,保障出口收汇风险。

    申请资料及业务流程

    1.出口商投保并申请买方信用额度;信保公司或者人保公司签发保险单,审批买方信用限额;

    2.出口商、信保公司或者人保公司与我农商行三方签署《赔款转让协议》;

    3.出口商出运货物后,向信保公司或者人保公司申报、缴纳保费;

    4.信保公司或者人保公司发出承保情况通知书;
           5.出口商向本交单并提交信用保险融资业务申请书;

    6.本审核后,为出口商发放信用保险融资款项;
           7.进口商向本付款后,本将扣除融资本息后的余款付出口商。

  • 产品简介

    出口押汇是指出口商在货物装运后,将全套出口单据交给本,本凭所交单据向其提供的一种短期融资方式。 

    适用范围

    在出口业务中,采用信用证或者托收方式(只限于D/P)结算在发运出口货物后存在短期资金融通需求的企业。

    产品特点

    1.融资手续简便易行;

    2.提前得到融资款项,加快资金周转速度;

    3.可增加您当期的现金流入量,改善财务状况,提高融资能力;

    4.提前受到货款办理结汇,规避汇率风险。

    申请资料及业务流程

    1.出口商出货后向本交单并申请押汇。

    2.本审核单据后,为出口商办理押汇将款项入出口商账户。

    3.本向开证行寄单索汇。

    4.开证行付款给本农商行

    5.本将收汇款项归还押汇本息。

  • 产品简介

    打包贷款是指本根据出口商与国外进口商签订的销售合同(或同等法律效力的文件)和境外银行开立的以该出口商为受益人的有效信用证正本、按信用证金额的一定比例,为支持出口商按期履行合同、出运交货,向出口商提供的该信用证下用于采购、生产和装运货物的一种短期资金融通业务。 

    适用范围

    出口业务中使用信用证结算、有装船发货前有融资需求的企业。 

    产品特点

    1.作为装船发货前短期融资,解决出口商自有资金不足,缓解流动资金压力;

    2.在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助您顺利开展业务、扩大贸易机会;

    3.专款专用,即仅用于为执行信用证而进行的备货用途;贸易背景清晰,适合封闭管理。

    申请资料及业务流程

    1.进出口双方签订贸易合同,规定以信用证结算。

    2.进口商向出口商开来信用证;出口商向本行申请打包贷款。

    3.本经审核后向出口商发放打包贷款,并将信用证正本留存我农商行

    4.出口商出货后向本交单,本向开证行寄单索汇。

    5.开证行向本付款,本从收汇款项中扣收打包贷款本息。

  • 产品简介:

    福费廷也称包买票据,系指本在远期信用证项下,应出口商的申请,对出口商无追索权地买入已经银行承兑/承付的远期汇票或应收账款的一种贸易融资业务。 

    适用范围

    1.在远期信用证结算条件下,有融资并改善报表、提前退税等需求的企业。

    2.境外承兑/承付银行符合本要求。 

    产品特点

    1.为出口商提供无追索权的贸易融资,无需占用出口商的授信额度; 

    2.减少出口商的应收帐款,增加出口商的现金流量,改善财务报表; 

    3.出口商可以提前办理出口退税手续; 

    4.规避远期收汇可能产生的利率、汇率、及国家信用风险;

    5.出口商可以提供延期付款条件,从而增加贸易机会。 

    申请资料及业务流程

    1.出口商向本提交正本远期信用证及全套单据;

    2.本经审核单据后,将单据寄往开证行或指定银行进行索汇;

    3.国外银行收到单据向本承兑或承付;

    4.本收到承兑或承付后,通知出口商;

    5.出口商向本提交《福费廷业务申请书》等资料;

    6.本审核后,扣除贴现息和有关费用后将款项净额入出口商账户;

    7.国外银行到期向本付款,本收汇并偿还买断款项。

  • 产品简介 

    进口押汇是指本在进口信用证、进口代收项下,凭有效凭证和商业单据代进口商向出口商支付进口货物款项的短期资金融通业务。

    适用范围

    以进口信用证、进口代收为结算方式,有融资赎单需求,要求货款销售后归还融资款项的进口企业。 

    产品特点

    1.解决进口商短期资金融通的需求,利用银行资金进行商品进口和国内销售;

    2.在授信额度下办理,手续简便,操作灵活;

    3.可根据本外币的利率水平灵活选择融资币种,节约财务费用。

    申请资料及业务流程:

    1.进口商收到进口信用证\进口代收项下到单通知,向本行提交进口押汇申请。

    2.本审批同意后,以押汇款项代进口商对外支付进口货款;并将单据交付进口商。

    3.进口商销售货物后归还本押汇款项。

  • 产品简介

    同业代付业务是指在不同结算方式下本及境内外代理行联合为境内进口商提供的一种贸易项下的短期资金融通业务。根据本的指示,代理付款银行给予本外汇资金融通,先行代替本进行对外支付,为境内进口商支付货款(融资款)给境外指定收款人,在约定的融资到期日,进口商将融资本息及银行手续费归还给本行,本行再将相应款项归还境内、外代理付款行的贸易融资业务。

    适用范围

    1.以信用证、进口代收和汇出汇款为结算方式,有融资赎单需求,要求货款销售后归还融资款项的进口企业;

    2.满足进口商对低成本资金的需求。

    产品特点

    1.解决进口商短期资金融通的需求;

    2.在授信额度下办理,手续简便,操作灵活;

    3.可获得低成本的融资,节约财务费用。

    申请资料及业务流程

    1.进口商向本行提交同业代付申请。

    2.本审核相关凭证和商业单据后,同意为进口商办理同业代付业务。

    3.本向代付行提出申请,通知付款日期、金额、代付期限等事项。

    4.代付行按照本指示对出口商付款。

    5.进口商销售货物后归还本代付款项。

  • 产品简介 

    提货担保是指进口信用证项下正本货运单据未收到,而货物早于货运单据抵达港口时,为便于开证申请人提货,本根据进口商的申请,向船公司出具提货担保书先行办理提货手续,待进口商取得正本货运单据后,再以正本单据换回原提货担保书的一种融资方式。 

    适用范围 

    1.近洋运输中,货物早于运输单据到达,有先行提货需求的进口企业;

    2.以信用证为结算方式,运输方式为海运,信用证要求提交全套海运提单;

    3.进口商向农商承诺,当单据到达后,无论有无不符点,均不提出拒付货款或拒绝承兑。

    产品特点

    1.本担保,提高进口商资信,为进口商解决提货困难;

    2.及时提货,避免产生滞港费用,加快货物周转速度。

    申请资料及业务流程:

    1.出口商发运货物,货物早于信用证单据到达,进口商向农商提交提货担保申请书。

    2.农商经审核后为进口商出具提货担保。

    3.进口商凭本出具的提货担保向船公司(或其他承运人)办理提货。

    4.农商收到信用证项下单据,进口商向农商办理付款赎单。

    5.进口商用正本提单换回提货保函交还农商行。