其他-临安农商银行

国际业务

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即期结售汇是指本行根据其汇率报价和客户交易指令，为客户办理可自由兑换货币与人民币之间的转换，并且当日交割的业务。结汇是客户向我农商行卖出可自由兑换外币、买入人民币；售汇是客户向本行买入可自由兑换外币、卖出人民币。

锁定当期成本，保值避险，满足客户换汇需求。

适用于企业进出口、境外对境内投资、境内对境外投资、个人旅游、个人留学等有外币与人民币之间当日转换需求的企业及个人客户。

客户办理即期结售汇业务应符合有关国家外汇管理局结售汇业务管理规定。

企业与我行协商签订远期合同，约定在将来办理结汇或售汇，到期时按照远期合同所确定的要求办理。帮助企业锁定付汇成本和出口收益。

远期结售汇是最基础的汇率衍生工具，客户可以根据未来的收支情况规避汇率风险。

贸易项下的收支；

非贸易项下的收支；

偿还银行自身的境内外汇贷款；

偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；

1. 申请。签订远期结售汇业务三方合作协议

2. 委托。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《合作办理远期结售汇业务委托书》，同时提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证。

3. 成交。我行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由银行向客户出具《交易证实书》。

4. 交割。到期日我行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。

5. 展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期，但必须在交割日前向我行提交展期申请。

我行办理的用人民币开展的各类跨境结算业务，包括跨境贸易人民币结算、境外直接投资人民币结算、外商直接投资人民币结算等。

规避汇率风险，防止外币贬值带来的损失

锁定财务成本，提高企业抗风险能力和盈利能力

主要适用于有进出口贸易结算业务需求的公司客户，满足企业使用本币结算、规避汇率风险。

客户办理跨境人民币业务，需填写中国人民银行规定的《跨境业务人民币结算收款说明》和《跨境业务人民币结算付款说明》。